Préparer ma retraite
Mon capital et mes revenus futurs suffiront-ils à maintenir mon niveau de vie ?
Projection patrimoniale et allocation pilotée
Anticipez l’évolution de votre patrimoine et prenez de meilleures décisions.
Projetez vos objectifs, mesurez les risques et testez votre allocation dans un espace unique. ALM Patrimoine transforme vos actifs, passifs et projets de vie en décisions lisibles.
Sans carte bancaire
Données privées
Démarrage guidé
Portefeuille de démonstration
Projet Horizon
Simulation à jour
Patrimoine net684 200 € +7,4 % sur 12 mois
Objectif retraite82 %Probabilité d’atteinte
Stress sévère−11,8 %Perte estimée
Projection à 15 ansP10–P90 Médiane
Aujourd’hui5 ans10 ans15 ans
Une vision consolidée pour
Conseillers patrimoniaux
Family offices
Particuliers avertis
Partir de vos décisions
Des réponses concrètes à vos questions patrimoniales
La puissance quantitative reste en arrière-plan. Vous gardez une lecture claire des décisions à prendre.
Atteindre mes objectifs
Quelle stratégie maximise mes chances de financer un projet à la date prévue ?
Résister aux chocs
Quel serait l’impact d’une baisse des marchés, de l’immobilier ou d’une hausse des taux ?
Optimiser mon allocation
Comment mieux répartir mes actifs selon mon rendement cible et ma tolérance au risque ?
Un pilotage complet
Tout votre patrimoine, du diagnostic à la décision
Consolider
Regroupez actifs, passifs, contrats, revenus et objectifs dans une même vue.
Projeter
Visualisez la trajectoire centrale et les scénarios possibles sur plusieurs horizons.
Stresser
Mesurez liquidité, solvabilité et perte potentielle face aux chocs économiques.
Optimiser
Comparez l’allocation actuelle aux portefeuilles adaptés à vos contraintes.
Une modélisation robuste, expliquée simplement
Des moteurs quantitatifs au service d’une décision compréhensible.
Monte Carlo explore les trajectoires possibles. Markowitz, Black-Litterman et la CVaR aident à comparer les allocations. Les hypothèses, horizons et limites restent visibles dans chaque analyse.
Une recommandation, avec son pourquoi
Chaque résultat met en avant les hypothèses utilisées, les seuils dépassés et les actions prioritaires.
Confidentialité et transparence
Vos données patrimoniales restent rattachées à votre compte.
Les projections sont des outils d’aide à la décision et non des garanties de performance. Les hypothèses et méthodes utilisées sont présentées avec les résultats.
- Accès authentifié
- Données non publiques
- Calculs traçables
Passez de données dispersées à un plan patrimonial piloté.
Créez votre portefeuille, ajoutez vos objectifs et obtenez une première synthèse.
Tester ALM Patrimoine gratuitement